Как открыть обменный пункт?

Как открыть обменный пункт?

В Казахстане обменные пункты вправе открывать банки второго уровня, Казпочта, а также юридические лица, исключительным видом деятельности которых является организация обменных операций с наличной иностранной валютой, так называемые небанковские обменные пункты. При этом процедура открытия небанковского обменного пункта довольна проста и регулируется Правилами организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка от 16 июля 2014 года № 144.

1. «Учреждение юридического лица»

Вначале следует создать в организационно-правовой форме товарищество с ограниченной ответственностью.

Уставный капитал уполномоченной организации формируется в денежной форме в полном объеме до обращения юридического лица за получением лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой и приложения к лицензии.

Минимальный размер уставного капитала уполномоченной организации составляет:

  • 30 000 000 (тридцать миллионов) казахстанских тенге для каждого обменного пункта с местом нахождения в городе Нур-Султан, а также городах республиканского значения;
  • 20 000 000 (двадцать миллионов) казахстанских тенге для каждого обменного пункта с местом нахождения в административных центрах областей;
  • 10 000 000 (десять миллионов) казахстанских тенге для каждого обменного пункта с иным местом нахождения.»;

При открытии уполномоченной организацией дополнительного обменного пункта ее уставный капитал, формируемый в денежной форме, должен быть увеличен в соответствии с требованиями.

Если у вас имеется обменный пункт в городе областного значения, и город был перенесен в город республиканского значения, то в течение шести месяцев необходимо привести уставной капитал в соответствие с требованием города республиканского значения

В качестве подтверждения соответствия квалификационным требованиям уполномоченная организация направляет через веб-портал «электронного правительства» следующие документы:

  1. Заявление на получение лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой и приложения к ней по форме, согласно приложению 2 к Правилам (в случае, предусмотренном в пункте 9 Правил), заявление на получение приложения к действительной лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта по форме, согласно приложению 5 к Правилам (в случае, предусмотренном в пункте 13 Правил);
  2. Документ банка второго уровня (в том числе, выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет уполномоченной организации денег в качестве взноса в уставный капитал в соответствии с требованиями пункта 6 Правил, выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии и (или) приложения к лицензии, либо финансовая отчетность по состоянию на первое число месяца подачи заявления за получением приложения к действительной лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта по форме, согласно приложению 5 к Правилам, которая подтверждает соответствие размера уставного капитала уполномоченной организации установленным требованиям с учетом дополнительного обменного пункта (в случае, предусмотренном в пункте 13 Правил);
  3. Копия документа, подтверждающего прохождение кассиром подготовки по работе с наличной иностранной валютой, либо копия (нотариально засвидетельствованная) документа, предусмотренного трудовым законодательством Республики Казахстан и подтверждающего трудовую деятельность работника не менее шести месяцев в качестве кассира по работе с наличной иностранной валютой.

2. «Обустройство обменного пункта»

Обменные пункты обслуживают население, покупая или продавая наличную валюту, поэтому в целях защиты прав потребителей финансовых услуг они должны соответствовать определенным требованиям.

Организация охраны и устройство помещения обменного пункта осуществляются в соответствии с требованиями, установленными в Правилах организации охраны и устройства помещений банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года № 250, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8080;

Также в соответствии с Правилами организации операционная касса обменного пункта оборудуется системой видеонаблюдения, обеспечивающей запись и хранение информации в течение тридцати календарных дней, при этом в зоне видимости видеонаблюдения должны находиться рабочая зона кассира и клиент, а соответствующие устройства устанавливаются в местах, обеспечивающих отсутствие помех для видеонаблюдения.

Юридическое лицо, имеющее право на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой, в процессе осуществления деятельности обменного пункта обеспечивает функционирование оборудования, установленного в помещении обменного пункта, а также запись и хранение информации системы видеонаблюдения в соответствии с требованиями.

Автоматизированный обменный пункт при совершении обменной операции должен обеспечивать функцию определения подлинности банкнот следующими способами:

  • проверка на соответствие видимого изображения на обеих сторонах банкноты национальной валюты Республики Казахстан официальному описанию;
  • проверка на наличие ферромагнитных компонентов у серии и номера, напечатанных специальной краской;
  • проверка банкноты в ультрафиолетовом свете (контроль люминесценции бумаги и иное).

3. «Получение лицензии и приложения к ней»

Для получения лицензии и приложения к ней уполномоченная организация направляет через веб-портал «электронного правительства» следующие документы:

  • Документы, подтверждающие соответствие заявителя квалификационным требованиям, предусмотренным пунктом 8 Правил;
  • Нотариально засвидетельствованную копию устава;
  • Копию документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства»;
  • Справку банка о наличии банковского счета в иностранной валюте.

Лицензия и приложение к ней выдаются в течение тридцати рабочих дней через вэб-портал «Электронного правительства» со дня представления полного пакета документов.

При открытии дополнительного обменного пункта, для получения приложения к действующей лицензии предоставляют следующие документы:

  1. Заявление на получение лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой и приложения к ней по форме, согласно приложению 2 к Правилам (в случае, предусмотренном в пункте 9 Правил), заявление на получение приложения к действительной лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта по форме, согласно приложению 5 к Правилам (в случае, предусмотренном в пункте 13 Правил);
  2. Документ банка второго уровня (в том числе, выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет уполномоченной организации денег в качестве взноса в уставный капитал в соответствии с требованиями пункта 6 Правил, выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии и (или) приложения к лицензии, либо финансовая отчетность по состоянию на первое число месяца подачи заявления за получением приложения к действительной лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта по форме, согласно приложению 5 к Правилам, которая подтверждает соответствие размера уставного капитала уполномоченной организации установленным требованиям с учетом дополнительного обменного пункта (в случае, предусмотренном в пункте 13 Правил);
  3. Копия документа, подтверждающего прохождение кассиром подготовки по работе с наличной иностранной валютой, либо копия (нотариально засвидетельствованная) документа, предусмотренного трудовым законодательством Республики Казахстан и подтверждающего трудовую деятельность работника не менее шести месяцев в качестве кассира по работе с наличной иностранной валютой.

Лицензия и приложение к ней выдаются в течение тридцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов.

Проведение операций с аффинированным золотом в слитках

Уполномоченные организации могут осуществлять операций по покупке и продаже аффинированного золота в слитках через свои обменные пункты. Пополнить кассы обменного пункта можно за счет покупки аффинированным золотом в слитках у физических лиц и так же через купли-продажи у Национального Банка.

При покупке или продаже аффинированного золота в слитках уполномоченная организация проверяет целостность специальной упаковки и защитные элементы аффинированного золота в слитках с применением технического средства, обеспечивающего контроль люминесценции в ультрафиолетовом свете, а также с применением оптического прибора. Прибор должен обеспечивать не менее 10 (десяти) кратного увеличения.

В случае, если у обменного пункта в кассе отсутствует аффинированного золота в слитках, наличной национальной валюты, то информацию их продажи или стоимости на информационном стенде размещать не нужно.

Нужно знать, что уполномоченная организация осуществляет покупку и продажу аффинированного золота в слитках в целостной специальной упаковке. Продажа аффинированного золота в слитках со вскрытой специальной упаковкой, а также без специальной упаковки не допускается.

Каждая проводимая операция по покупке или продаже аффинированного золота в слитках должна учитывается в электронном журнале учета операций. Программа журнал учета операций с аффинированным золотом в слитках ведется отдельно в каждой операционной кассе обменного пункта. Данная программа обеспечивают некорректируемую ежедневную регистрацию и энергонезависимое хранение информации по совершенным операциям в течение пяти лет со дня их совершения. Если была проведена операция с аффинированным золотом в слитках на сумму, превышающую два миллиона тенге, то в журнале учета операций необходимо фиксировать:

  • данные документа, удостоверяющего личность клиента, (фамилия, имя и отчество (при его наличии) (имя, отчество (при его наличии) указываются полностью);
  • вид документа, дата выдачи, номер документа, срок действия;
  • индивидуальный идентификационный номер (при его наличии);
  • юридический адрес.

Уполномоченным организациям, обменные пункты которых находятся в городах Шымкент и Туркестан привести свою деятельность в соответствие с требованиями подпунктов 1) и 2) части второй пункта 6 Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан в срок до 1 апреля 2019 года.

Правила организации обменных операций и другие акты, регулирующие вопросы открытия небанковских обменных пунктов, доступны на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz => «Нормативная правовая база» => «Законы РК и НПА НБК» => «Валютное регулирование и валютный контроль». Закон утрачивает силу Законом РК от 02.07.2018 № 167-VІ (вводится в действие с 01.07.2019).

Информация о стандарте оказания государственной услуги «Выдача лицензии на осуществление деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой уполномоченным организациям» доступна на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz => «Государственные услуги» => «Государственные услуги» => «Валютное регулирование и регистрация микрофинансовых организаций».

Информация о месте нахождения и контактные данные территориальных филиалов доступны на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz → раздел «Государственные услуги» → «Контактные телефоны услугодателей».

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *